IBAN Dolandırıcılığına Karşı Yeni Yasal Düzenleme: 2,5 Milyon TL Ceza Geliyor

IBAN Dolandırıcılığına Ağır Yaptırımlar Yolda

Türkiye'de son zamanlarda artan IBAN dolandırıcılığına karşı yargı sistemi sert önlemler almayı planlıyor. Banka hesaplarını başkalarına kiralayan ya da kullandıran kişiler, yeni düzenlemelerle birlikte nitelikli dolandırıcılık suçundan yargılanacak. Bu suçlar için 3 yıla kadar hapis ve 2,5 milyon TL'ye kadar idari para cezası uygulanması öngörülüyor.

Yargı ve ekonomi yönetimi, burs, iş vaadi veya uygun fiyatlı ürün vaatleri aracılığıyla insanları dolandıran bu kişilere karşı harekete geçti. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından açıklanan veriler, dolandırıcıların banka hesaplarını kara para aklama aracı olarak kullandığını gösteriyor. Adalet Bakanlığı ise bu tür suçlarla mücadele için kapsamlı bir yasal düzenleme hazırlama sürecinde.

2025'te 1 Milyon Şüpheli İşlem Bildirimi

2025 yılında MASAK'a iletilen veriler, yaklaşık 1 milyon şüpheli işlem bildiriminin yapıldığını ortaya koyuyor. Bu bildirimlerin yarısından fazlası doğrudan bankalar tarafından yapılırken, yüzde 65'inin dolandırıcılık içerdiği tespit edildi. Türkiye genelinde bu yöntemle mağdur olan kişi sayısının 50 bini bulduğu tahmin ediliyor.

Burs ve İş Vaadi ile Tuzak Kuruluyor

NTV'den Osman Terkan'ın haberine göre, dolandırıcılar gençler, ev hanımları ve emekliler gibi gelir elde etme arayışındaki grupları hedef alıyor. Avukat Mustafa Zafer, suç şebekelerinin stratejilerini şöyle açıklıyor:

Burs ve İş Vaadi: "Burs vereceğiz" veya "Evden iş imkanı" gibi vaatlerle mağdurların banka bilgileri alınıyor.
Hesap Kiralama: Mağdurların hesaplarına para transferi için IBAN isteniyor ve "Para hesaba düşmedi, bankacılık bilgilerinizi teyit edelim" diyerek hesap kontrolü ele geçiriliyor.

Suçların Gizlenmesi: Ele geçirilen hesaplar, sanal bahis, yasa dışı kumar ve uyuşturucu ticaretinden elde edilen kara paranın aklanması amacıyla kullanılıyor. Avukat Zafer, küçük hesap hareketlerinin bile kişiyi suç ortağı yapabileceğini ve 4 yıldan 10 yıla kadar hapis cezasına neden olabileceğini belirtiyor.

Yeni Yasal Düzenleme Neler Getirecek?

Adalet Bakanı Akın Gürlek, yürütülen yasal düzenleme çalışmalarını doğruladı. Meclis gündemine gelmesi beklenen düzenleme ile suçun tanımı ve cezası daha da ağırlaştırılacak:

Nitelikli Dolandırıcılık Kapsamı: Banka hesaplarını para karşılığı kullandıranlar veya başkasının IBAN'ını kiralayanlar direkt "nitelikli dolandırıcılık" suçundan yargılanacak.
Ağır Cezalar: Suç işleyenler için 3 yıla kadar hapis ve 2,5 milyon TL'ye kadar idari para cezası verilecek.
Hesap Güvenliği Sorumluluğu: Kişilerin, kendi adlarına açılmış hesaplarda yapılan hareketlerden sorumlu tutulması, "bilgim yoktu" savunmasının sınırlandırılması hedefleniyor.

Dolandırıcılıktan Korunmanın Yolları

Uzmanlar, dolandırıcılık şüphesi taşıyan vatandaşların hızla şu adımları atması gerektiğini belirtiyor:

e-Devlet Kontrolü: E-Devlet üzerinden banka hesap ve hareketlerinin düzenli kontrol edilmesi öneriliyor.
Şüpheli İşlem Bildirimi: Bilgi dışında gerçekleşen bir transfer durumunda hemen ilgili banka ile iletişim kurulmalı.
Adli Süreç: Olayın yasal zemine oturması için en yakın savcılığa başvurularak suç duyurusunda bulunulmalı.