IBAN Numarasının Başkalarına Kullandırılması Hukuki Sorunlara Yol Açabilir

Türkiye Serbest Muhasebeci Mali Müşavirler ve Yeminli Mali Müşavirler Odaları Birliği (TÜRMOB) Başkanı İrfan Hüseyin Yıldız, IBAN numaralarının yalnızca sahipleri tarafından kullanılması gerektiğini belirtti. Yıldız, AA muhabirine yaptığı açıklamada, IBAN'ın bireysel bir numara olduğunu ve hesap açılırken Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) gibi kurumların kurallarının dikkate alındığını söyledi.

Yıldız, IBAN numarasının başkalarına kullandırılmasının ciddi hukuki sonuçları olabileceğini vurguladı. Hesap hareketlerinin yalnızca hesap sahibine ait kabul edilmesi gerektiğini belirten Yıldız, başka kişilere kullandırılması durumunda dolandırıcılık, suç gelirlerinin aklanması ve vergi kaçakçılığı gibi suçlarla karşılaşılabileceğini ifade etti. Bu tür durumlarda, IBAN'ını kullandıran kişinin hukuki yaptırımlarla karşı karşıya kalabileceğini açıkladı.

Para Transferlerinde Dikkat Edilmesi Gerekenler

Yıldız, 'IBAN mağdurları' kavramının, hesap sahiplerinin bilgileri dışında hesaplarını üçüncü kişilere kullandırmaları sonucunda ortaya çıktığını söyledi. Bu tür mağduriyetlerin önlenmesi için IBAN numarasının başkalarıyla paylaşılmaması gerektiğini vurguladı.

Yıldız, mal veya hizmet alındığında, alınan hizmet veya mal için fatura alınması gerektiğini belirtti. Fatura üzerindeki kişi veya firma ile ödeme yapılan tarafın aynı olmasına dikkat edilmesi gerektiğini söyledi. Mal veya hizmet alınmayan bir hesaba para transferi yapılmaması gerektiğinin önemine değindi. Bu tür dikkatsizliklerin terör finansmanı, kara para aklama ve vergi kaçakçılığı gibi suçlarla sonuçlanabileceğini belirtti. Yıldız, kişilerin IBAN numaralarını kesinlikle başka kişi veya kurumlara kullandırmamaları gerektiğini ve para transferlerinde doğru hesapların kullanılması gerektiğini vurguladı.