Katılım Bankaları Rüzgarı: Aktif Büyüklük 4 Trilyon Lirayı Aştı

Türkiye'de katılım bankalarının finansal başarıları dikkat çekiyor. 9 katılım bankasının 2023 yılı itibarıyla konsolide olmayan bilançolarına göre, aktif büyüklükleri yüzde 63 oranında artarak 4 trilyon 320 milyar 40 milyon 158 bin liraya ulaştı.

Geçtiğimiz yıl bu bankaların toplam aktif büyüklüğü 2 trilyon 652 milyar 834 milyon 133 bin lira seviyesindeydi.

Sektörde en büyük aktif büyüklüğüne sahip olan Kuveyt Türk, 1 trilyon 352,1 milyar lira ile liderliğini sürdürürken, Vakıf Katılım 784,2 milyar lira ile ikinci sırada yer aldı.

Ziraat Katılım, 768,8 milyar lira ile üçüncü sırada bulunurken, Albaraka Türk 466,4 milyar liralık aktif büyüklükle dördüncü sırayı aldı. Emlak Katılım ise 410 milyar lira ile bu bankayı takip etti.

Türkiye Finans Katılım 390,4 milyar lirayla, Dünya Katılım 99,7 milyar lirayla, Hayat Finans Katılım 25,2 milyar lirayla ve TOM Katılım Bankası 23,3 milyar lirayla sıralamada yer aldı.

Aktif büyüklüğü en fazla büyüyen banka, yüzde 239 artışla TOM Katılım Bankası oldu. Onu yüzde 187,8 ile Dünya Katılım, yüzde 101 ile Hayat Finans Katılım, yüzde 94,6 ile Vakıf Katılım, yüzde 80 ile Emlak Katılım takip etti. Kuveyt Türk yüzde 58,7, Albaraka Türk yüzde 50,2, Ziraat Katılım yüzde 49,2 ve Türkiye Finans Katılım yüzde 34,6 oranında büyüme kaydetti.

ALBARAKA TÜRK'ÜN KARI YÜKSELİŞTE

Geçen yıl Kuveyt Türk, 40,4 milyar lira karla en yüksek karlılığı sağladı. İkinci sırada 13,9 milyar lirayla Emlak Katılım, ardından 13,2 milyar lirayla Albaraka Türk yer aldı. Vakıf Katılım 7,7 milyar lira ve Ziraat Katılım 5,8 milyar lira kar elde etti.

Bu bankaları, Türkiye Finans Katılım 4,8 milyar lira, Dünya Katılım 2,1 milyar lira ile izledi. TOM Katılım Bankası 1 milyar 970,3 milyon lira ve Hayat Finans Katılım 278,9 milyon lira zarar etti.

Karını en fazla artıran banka yüzde 206 ile Albaraka Türk oldu. Ziraat Katılım yüzde 66,7, Emlak Katılım yüzde 59,2, Dünya Katılım yüzde 52, Türkiye Finans Katılım yüzde 27,5 ve Kuveyt Türk yüzde 16,5 kar artışı sağladı.

Vakıf Katılım'ın karı yüzde 7,2 düşerken, Hayat Finans Katılım zararını yüzde 36,8 azalttı. TOM Katılım Bankası’nın zararı ise yüzde 183,5 arttı.

Sonuç olarak, katılım bankaları 2023 yılında toplamda 85 milyar 439,8 milyon lira net dönem karı elde etti. Bu rakam, bir önceki yıla göre yüzde 35 artış gösterdi.

KATILIM FONLARINDA BÜYÜME

Katılım bankalarının katılım fonları geçen yıl 2,9 trilyon lirayı aştı. Bu fonlar, geçen yılın aynı dönemine kıyasla yüzde 59 oranında büyüdü.

Kuveyt Türk, 900 milyar liralık katılım fonu ile liderliğini sürdürdü. Vakıf Katılım 564,6 milyar lira, Ziraat Katılım 513,4 milyar lira, Emlak Katılım 310,7 milyar lira ve Albaraka Türk 278 milyar lira katılım fonu ile onu izledi.

Türkiye Finans Katılım 235,3 milyar lira, Dünya Katılım 76,5 milyar lira, Hayat Finans Katılım 18,8 milyar lira ve TOM Katılım Bankası 16,9 milyar lira katılım fonu sağladı.

Katılım fonu hacminde en fazla büyüyen bankalar yüzde 398,3 ile TOM Katılım Bankası, yüzde 221 ile Dünya Katılım ve yüzde 98,6 ile Hayat Finans Katılım oldu. Vakıf Katılım yüzde 88,9, Emlak Katılım yüzde 86,4 ve Kuveyt Türk yüzde 53,7 oranında büyüme kaydetti.

Ziraat Katılım yüzde 43,5, Albaraka Türk yüzde 35,8 ve Türkiye Finans Katılım yüzde 25,1 oranında büyüme gösterdi.

NAKDİ FİNANSMAN DESTEĞİ ARTIYOR

Katılım bankalarının toplam nakdi finansman desteği geçen yıl 2 trilyon lirayı geçti. En fazla finansman desteğini 583,7 milyar lira ile Kuveyt Türk sağladı.

Ziraat Katılım 403,4 milyar lira, Vakıf Katılım 315,8 milyar lira, Emlak Katılım 234,7 milyar lira ve Albaraka Türk 212,7 milyar lira finansman desteği sağladı.

Türkiye Finans Katılım 205,5 milyar lira, Dünya Katılım 52,3 milyar lira, Hayat Finans Katılım 13,8 milyar lira ve TOM Katılım Bankası 7,3 milyar lira nakdi finansman desteği sundu.

Bu dönemde finansman desteği TOM Katılım Bankası'nda yüzde 364,8, Dünya Katılım'da yüzde 126,9, Emlak Katılım'da yüzde 103,1, Hayat Finans Katılım'da yüzde 83,7, Kuveyt Türk'te yüzde 51,9, Ziraat Katılım'da yüzde 50,3, Vakıf Katılım'da yüzde 49, Albaraka Türk'te yüzde 48,5 ve Türkiye Finans Katılım'da yüzde 40,5 oranında arttı.

ÖZ KAYNAKLARDA GÜÇLÜ ARTIŞ

2024 yılında 214 milyar lira olan katılım bankalarının öz kaynakları, geçen yıl yüzde 41 oranında artarak 301 milyar 731 milyon liraya ulaştı.

Öz kaynak büyüklüklerinde Kuveyt Türk 121,3 milyar lira ile ilk sırada yer alırken, Vakıf Katılım 46,4 milyar lira, Emlak Katılım 32 milyar lira, Türkiye Finans Katılım 30,6 milyar lira ve Ziraat Katılım 29,2 milyar lira ile sıralandı.

Albaraka Türk 25,3 milyar lira, Dünya Katılım Bankası 9,5 milyar lira, Hayat Finans Katılım 3,9 milyar lira ve TOM Katılım Bankası 3,6 milyar lira öz kaynak sağladı.

Öz kaynaklarını en fazla artıran bankalar yüzde 75,7 ile Emlak Katılım, yüzde 48,1 ile Hayat Finans Katılım ve yüzde 47,6 ile Kuveyt Türk oldu. TOM Katılım Bankası yüzde 47,2, Albaraka Türk yüzde 37,4, Ziraat Katılım yüzde 30,3, Vakıf Katılım yüzde 30,2, Dünya Katılım yüzde 29 ve Türkiye Finans Katılım yüzde 23,6 oranında büyüme kaydetti.