Батманда орналасқан 11 провинцияда жалған апат операциясы: 260 миллион лира пайда табу үшін 21 қамауға алынды

Батман Бас прокуратурасының үйлестіруімен Провинциялық полиция департаменті Контрабандалық және ұйымдасқан қылмыспен күрес (KOM) бөлімшесі дирекциясының топтары 2022-2022 жылдар аралығында жалған жол апаттары арқылы сақтандыру компанияларына 260 миллион лира зиян келтіргені анықталған күдіктілерге қарсы операция жүргізді. Батманның орталығы бар 11 провинцияда бір уақытта жүргізілген рейдтерде ойдан шығарылған жазатайым оқиғалар арқылы әділетсіз пайда тапты деген 43 адам ұсталды.

Жалған апат механизмдері қалай анықталды?

Полиция органдары жүргізген тергеу барысында 2022-2024 жылдар аралығында қалада орын алған 41 жол-көлік оқиғасы зерттелді. Кейбір жазатайым оқиғалардың қасақана камералық түсірілімі жоқ жерлерде жасалғаны, көлік құралдарын ауыстыру кезінде күдікті транзакциялар жасалғаны, апатқа ұшыраған адамдар арасында сақтандыру төлемдері үшін шоттардың қарқынды қозғалысы болғаны анықталды.

Тергеу барысы және күдіктілердің рөлі қандай?

Қаржылық қылмыстарды тергеу кеңесінің (MASAK) деректерін, HTS талдауын және Сақтандыру ақпараттық-қадағалау орталығының хаттамаларын зерделеу арқылы жөндеу шеберханаларының иелері, сақтандыру сарапшылары және көлік құралдары иелері ұйымдасқан түрде әрекет еткені анықталды. Операция аясында заңды іс қозғалған 65 күдіктінің 43-і ұсталса, ұйымның жетекшілері мен менеджерлері С.А., Е.Б., Б.А. 21 күдікті, оның ішінде М.Ы. және М.Ы., қамауға алынып, түрмеге жіберілді. Қалған 22 күдікті сот бақылауымен босатылды.

Орталығы Батманда орналасқан және 11 провинцияда жүргізілген тергеу 2022-2024 жылдар аралығында орын алған 41 күдікті жол-көлік оқиғасын зерттеуден басталды. KOM топтары жүргізген техникалық және физикалық бақылау нәтижесінде сақтандыру компанияларына 260 миллион лира зиян келтіргені анықталған 65 адамның 43-і ұсталып, олардың 21-і қамауға алынды.

Сақтандыру алаяқтығына қатысты мұндай тергеулер ҚР Бас прокуратурасы мен полиция бөлімшелерінің үйлестіруімен, MASAK және Сақтандыру ақпараттық-қадағалау орталығының деректері қолдауымен жүзеге асырылады. Осындай шағымдардың алдын алу және күдікті транзакцияларды анықтау үшін сақтандыру компаниялары мен құқық қорғау органдары арасында деректер алмасу процесі заңды процедуралар аясында жалғасуда.

Қорытынды

Операция ұйымдасқан қылмыстық ұйымдардың сақтандыру жүйесіндегі олқылықтарды пайдалану арқылы мемлекеттік және жеке секторларға қалай ірі көлемде шығын келтіретінін көрсетеді. Әсіресе, жөндеу шеберханаларының иелері мен сақтандыру реттеушілері сияқты саланың инсайдерлерін тарту басқару тетіктері мен цифрлық бақылау жүйелерінің маңыздылығын арттырады.

Оқиға қылмыстың жеке дара ғана емес, ұйымдасқан түрде кәсіби ынтымақтастықпен жасалғанын көрсетеді. Мұндай «жалған жазатайым оқиғалардың» жолын кесуде сот органдарының белді ұстанымы маңызды мысал болып табылады.

Мүмкін әсерлер

Осы операциядан кейін сақтандыру компаниялары зақымдану файлдарын қарау процестерінде неғұрлым қатаң процедураларды енгізеді деп күтуге болады. Атап айтқанда, жазатайым оқиғалар туралы есептер мен сарапшылық есептердің цифрлық аудитін күшейту сектордағы ұқсас алаяқтық әрекеттерін азайтады.

Сонымен қатар, сақтандыру сыйлықақыларының әділетсіз өсуіне әкелетін осындай ауқымды пайда табудың алдын алу ұзақ мерзімді перспективада сақтандыру шығындарын неғұрлым ашық негізде орналастыруға ықпал етуі мүмкін. Тергеу тереңдеген сайын ұқсас әдістерді қолданатын басқа желілер әшкереленуі ықтимал.