Ижарага алынган эсептер менен күрөшүү боюнча MASAK колдонмосу: Финансылык эсептериңизди башка эч кимге колдонууга жол бербеңиз

Казына жана Финансы министрлигинин Финансылык кылмыштарды иликтөө боюнча кеңеши (MASAK) тарабынан каржылык эсептерди үчүнчү жактардын пайдалануусуна бөгөт коюу жана кылмыштуу аракеттерден коргоону камсыз кылуу максатында "Ижарага берилген эсептер менен күрөшүү боюнча шектүү операциялар тууралуу маалымат берүү колдонмосу" даярдалды. Гид эсеп ээлери билбестен кылмыштуу кирешелер которулган чынжырдын шилтемеси болуп калышы мүмкүн экенин эскертет.

Ижара эсептери кайсы финансылык инструменттерди камтыйт?

Ижарага алынган эсептер; Бул банктык, төлөм жана электрондук акча эсептери, коммерциялык эсептер, POS жана виртуалдык POS байланыштары жана крипто активдерди тейлөө провайдерлери менен бардык финансылык инструменттерди камтыйт. Эсеп ачуу процесси IBAN бөлүшүү менен эле чектелбейт, ошондой эле мобилдик банкинг сырсөздөрүн, карта маалыматын жана бир жолу колдонулуучу текшерүү коддорун өткөрүп берүүнү камтыйт.

Милдеттүү жактар кандай чараларды көрүшү керек?

Банктар жана башка финансы-кредиттик мекемелер кардардын кесиби, киреше деңгээли жана транзакциянын көлөмүнүн ортосундагы ырааттуулукту текшерүүгө милдеттүү, эгерде ижара эсебине шектенүү жаралса. Эгер шектенүү кайталана берсе, уюмдар мобилдик банкинг каналдарын жабуу, транзакциялардын лимиттерин азайтуу же бизнес мамилелерин толугу менен токтотуу сыяктуу чараларды көрүшү керек.

МАСАК тарабынан даярдалган колдонмодо каржылык эсептерди үчүнчү жактарга жеткиликтүү кылуу алдамчылык, мыйзамсыз букмекерлик жана кумар оюндары сыяктуу кылмыштардын каржылык бутун түзөөрүн баса белгилейт. Социалдык медиа же жакын чөйрө аркылуу келген жөнөкөй эсепти колдонуу өтүнүчү олуттуу юридикалык тобокелдиктерди алып келери айтылганы менен, милдеттүү мекемелер шектүү транзакцияларды көзөмөлдөө жана билдирүү жоопкерчилигин эскертет.

Финансы системасынын кылмыш иштеринде колдонулушун алдын алуу үчүн даярдалган бул колдонмо жеке эсеп ээлеринин маалымдуулугун жогорулатууга жана каржы мекемелеринин аудит процесстерин стандартташтырууга багытталган. Тиешелүү мыйзамдардын алкагында өз милдеттерин аткарбаган жана кылмыштуу бүтүмдөрдү атайылап ортомчулук кылган уюмдарга карата сот иштери жүргүзүлүшү мүмкүн.

Корутунду

Финансылык эсептерди үчүнчү жактарга өткөрүп берүү - бул жөнөкөй өтүнүч эмес, бул адамдарды кылмыштуу уюмдардын бир бөлүгүнө айландыра турган олуттуу коопсуздук алсыздыгы. Эсеп ээлери өздөрүнүн атына ачылган эсептердеги бардык транзакциялар үчүн мыйзамдуу түрдө жооп берерин унутпаш керек.

Финансы институттары үчүн кардарлардын иш-аракеттерине тынымсыз мониторинг жүргүзүү жана кооптуу деп эсептелген эсептерди чектөө акчаны адалдоого каршы күрөштө коргонуунун эң маанилүү линиясын түзөт. Административдик милдеттенмелерди сактоо мыйзамдуу гана милдет эмес, ошондой эле каржы системасынын коопсуздугун камсыз кылуучу негизги элемент болуп саналат.

Мүмкүн болгон эффекттер

МАСАК тарабынан жарыяланган колдонмо финансылык институттарга шектүү транзакциялар жөнүндө билдирүүдө кылдат жана активдүү мамиле жасоого мүмкүндүк берет деп күтүлүүдө. Бул мыйзамсыз букмекерлик кылуу жана алдамчылык сыяктуу кылмыштардын каржы тармактарын алгачкы этапта аныктоого жана кыскартууга салым кошо алат.

Башкаларга өз аккаунттарын колдонууга уруксат берүүдөн келип чыгышы мүмкүн болгон оор юридикалык кесепеттер жөнүндө айрым колдонуучулардын маалымдуулугун жогорулатуу мындай мыйзамсыз "ижарага алуу" ыкмаларынын азайышына алып келиши мүмкүн. Финансы институттары тарабынан катуу мониторинг жүргүзүү практикасы эсеп ээлеринен коопсуздук чараларын олуттуураак көрүүнү талап кылышы мүмкүн.