MASAK, Kripto Şirketleri İçin Yeni Kimlik Doğrulama Kurallarını Güncelledi

MASAK'tan Kripto Sektörüne Yeni Düzenlemeler

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kripto varlık sektörü için hazırladığı rehberleri güncelledi. Paribu Hukuk Müşaviri Aysu Düz, yeni düzenlemelerin detaylarını kamuoyuyla paylaştı.

Düz, özellikle kripto şirketlerinin kullanıcı kabul sürecinde belirsizliklerin giderildiğini ve yüz tanıma yoluyla canlılık testi ile görüntülü görüşme gibi prosedürler arasında var olan ikiliğin sonlandırıldığını belirtti. 13 Mart 2025 itibarıyla yeni hesap açan kullanıcılar için görüntülü kimlik doğrulama zorunluluğu getirildiğini açıkladı.

Görüntülü Görüşme Zorunluluğu Netleşti

Düz, bu düzenlemenin, Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tebliğlerinin yürürlüğe girmesiyle birlikte, yeni müşteri kabulünde görüntülü görüşmenin şart haline geldiğini ifade etti.

25 Aralık 2024 tarihinden önce ve 13 Mart 2025 sonrasında hesap açan kullanıcılar için, kimlik doğrulamanın tamamlanabilmesi adına görüntülü görüşme yapılmasının zorunlu olduğunu vurguladı. Ancak, 25 Aralık 2024 ve 13 Mart 2025 tarihleri arasında hesap açanlar için canlılık testi de içeren uzaktan kimlik doğrulama yöntemi yeterli olacak.

Kripto Hizmet Sağlayıcılarının Yükümlülükleri

MASAK, kripto varlık hizmet sağlayıcıları (KVHS) tanımlarken Platformları, Saklama Kuruluşlarını ve kripto varlıkların ilk satış veya dağıtımı gibi faaliyetlerde bulunan diğer kuruluşları da kapsama aldığını belirtti.

Yabancı kimlik numaralı müşterilerin kimlik tespit süreçlerini kurye veya destek hizmetleri aracılığıyla gerçekleştirme imkanları olsa da, bu süreçteki tüm sorumluluk doğrudan KVHS'lerde olacak. MASAK, bu duruma netlik kazandırarak, kripto şirketlerinin yükümlülüklerini hatırlattı.

Kripto Varlık Transferlerinde Seyahat Kuralı

MASAK'ın güncellemeleri, kripto varlık transferlerinde Seyahat Kuralı'nın (Travel Rule) uygulanmasına yönelik detaylar da içeriyor.

Platformlar, müşterilere ait varlıkların yüzde 100’ünün saklama kuruluşlarında saklanması durumunda Seyahat Kuralı'nı uygulamak zorunda kalmayacak, ancak diğer yükümlülüklerine devam edecek. Bu durum, saklama kuruluşlarının platform müşterileri adına sorumluluk almasını ve gerekli tedbirleri uygulamasını gerektiriyor.

Saklama Kuruluşlarının Sorumlulukları

MASAK, saklama kuruluşlarının, platform müşterileriyle ayrıca bir sözleşme yapmasına gerek olmadığını, ancak müşterilerin kimlik bilgilerini edinmeleri gerektiğini vurguladı. Saklama kuruluşlarının, müşteri bilgilerini tanıyan ve güvence altına alan önlemler alması bekleniyor.

Bu sayede, platform müşterileri ile saklama kuruluşları arasındaki bilgi akışı ve güvenilirlik artırılacak, kripto varlıkların transfer süreçleri daha şeffaf hale gelecek. .

Kaynak: DHA