IBAN Üzerinden Para Transferi Yapacaklar İçin Önemli Uyarılar
IBAN üzerinden para transferlerinde dikkat edilmesi gereken hukuki ve mali riskler hakkında kapsamlı uyarılar.
Son zamanlarda vatandaşların sıklıkla tercih ettiği IBAN aracılığıyla para transferi, bazı riskleri de beraberinde getiriyor. Özellikle kredi kartı komisyonlarından kaçınmak veya fiş ve fatura düzenlememek adına IBAN kullanarak tahsilat yapan işletmeler, hizmet satın alanlar için de tehlike oluşturabilir.
Özellikle gönderilen IBAN'ın suç gelirleriyle bağlantılı olması veya başka sebeplerle izlenmesi durumunda, o hesaba para gönderen kişi de hukuki sorunlarla karşılaşabilir.
IBAN YOLUYLA PARA GÖNDERİMİNİN HUKUKİ SONUÇLARI
TOBB ETÜ Hukuk Fakültesinden Prof. Dr. Olgun Değirmenci, IBAN ile para göndermenin hukuki bir işlem olduğunu ve gönderim sebebinin açıklama kısmında belirtilmesinin yanlış anlaşılmaları önleyebileceğini belirtti. Değirmenci, "Transfer sonrası elde edilen gelir, vergi doğurabilir. Eğer gönderilen para bir sözleşme çerçevesinde ise bu durum açıkça not edilmelidir." dedi.
Değirmenci, IBAN üzerinden gönderilen paranın hesap sahibine bazı sonuçlar doğurabileceğini, özellikle Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Kanunu kapsamında şüpheli işlem bildirimi nedeniyle izlemeye alınabileceğini vurguladı.
SUÇ GELİRLERİ VE TERÖR FİNANSMANI RİSKİ
Değirmenci, IBAN'a para gönderenlerin, gönderdikleri hesabın suç örgütleri tarafından kullanılması halinde sorun yaşayabileceklerini, ancak tek seferlik gönderimlerin değil, örgütlü işlemlerin daha fazla önem arz ettiğini belirtti. İşletmelerin IBAN'larına yapılan ödemelerde alınan hizmet veya malın belirtilmesinin gelecekteki ihtilafları önleyeceğine dikkat çekti.