CMB шетелдік инвесторлар үшін жаңа дәуір: чип паспортымен қашықтан шот ашу басталады

Капитал нарықтары кеңесі (CMB) Түркияның қаржы нарықтарының жаһандық интеграциясын күшейтетін және шетелдік инвесторлардың жүйеге кіруін жеңілдететін тарихи қадам жасады. Ресми газетте жарияланғаннан кейін күшіне енген жаңа коммюнике түзетуімен түрік азаматы болып табылмайтын шетелдік нақты тұлғалар брокерлік фирмалардың, портфельді басқару компанияларының және крипто активтеріне қызмет көрсетушілердің қашықтағы клиенттері бола алады. Цифрландыру көзқарасына сәйкес жасалған бұл қадам шетелдік капиталдың түрік нарықтарына шығуын өте тиімді етеді.

ICAO стандарттарындағы чип паспорты және NFC талаптары

Күшіне енген жаңа ережеге сәйкес, шетел азаматтарын қашықтықтан сәйкестендіру процестерінде өте қатаң қауіпсіздік шаралары қолданылады. Шетелдік жеке тұлғалардың жеке басын тексеру тек Халықаралық азаматтық авиация ұйымы (ИКАО) анықтаған № 9303 стандарттарына сәйкес келетін және жақын далалық байланыс (NFC) мүмкіндігі бар чиптік паспорттар арқылы ғана жүзеге асырылуы мүмкін.

Жүйе физикалық төлқұжаттағы ақпаратты төлқұжат ішіндегі электронды чиптегі деректермен автоматты түрде салыстырады және тексереді. NFC технологиясы арқылы орындалған бұл тексеру процесі кез келген техникалық ақауға немесе сәйкессіздікке байланысты сәтсіз аяқталса, қашықтан тұтынушыны алу процесі дереу тоқтатылады және қарым-қатынас орнатылмайды. Сәйкестендіру кезінде төлқұжаттың ИКАО стандарттарына сәйкестігі де мұқият тексеріледі.

Қауіпсіздік протоколдары және мекенжайды растау талабы

Жаңа кезеңде цифрлық қауіпсіздікті ең жоғары деңгейде ұстауды мақсат етіп, CMB мекенжайы расталмаған тіркелгілерге елеулі шектеулер енгізді. Ережеге сәйкес, ақша аударымы, крипто-активтерді аудару немесе капитал нарығының құралдарын аудару операциялары клиент мәлімдеген мекенжайды растамай жүзеге асырылмайды.

Бүкіл процесс барысында киберқауіпсіздік тәуекелдерін азайту үшін IP/порт ақпараты, құрылғы идентификаторы, географиялық орын деректері және тұтынушы жүйеге қосылатын құрылғыдан алынған шолғыш ақпараты сияқты техникалық мәліметтер тәуекелге негізделген тәсілмен талданады. Төлқұжат ақпараты мен осы техникалық деректер арасында қайшылық немесе күдікті жағдай анықталса, транзакция дереу тоқтатылады. Бұл процестің барлығын арнайы дайындықтан өткен сарапшылар тікелей бейне қоңыраулар және жедел жазбалар арқылы аяқтайды.

SWIFT міндеттемесі және қаржылық ағындағы MASAK аудиті

Шетелдік инвесторлардың қаржылық операцияларын бақылауда ұстау мақсатында ақша аударымдарына белгілі бір шектеулер қойылды. Қашықтықтан сәйкестендіру арқылы шот ашқан шетелдіктер Түркиядағы шоттарына шетелдегі банктерде атына ашылған шоттарынан ақша жібере алады. Сол сияқты, шоттан қаражатты тек сол адамның шетелдегі жеке банк шотына аударуға болады.

Бұл ақша аударымдарының барлығы әлемдік қаржылық хабар алмасу желісі болып табылатын SWIFT жүйесі арқылы ғана жүзеге асырылады. SWIFT хабарламаларындағы жіберуші ақпараты мен сәйкестендіру кезінде алынған деректер дәл сәйкестендіріледі. Бұл тексерулер аяқталмайынша, шот арқылы ешқандай инвестициялық транзакцияларға рұқсат етілмейді. Сонымен қатар, төлқұжаттары бар қашықтағы клиенттерге айналған барлық шетелдіктердің жеке басын куәландыратын ақпарат, портфель өлшемдері және инвестиция сомалары күнтізбелік жылға негізделген үш ай сайын тұрақты түрде Қаржылық қылмыстарды тергеу басқармасына (MASAK) хабарланады.