CMBdan xorijiy investorlar uchun yangi davr: Chip pasporti bilan masofaviy hisob ochish boshlandi

Kapital bozorlari kengashi (SPK) Turkiya moliya bozorlarining global integratsiyasini kuchaytiruvchi va xorijiy investorlarning tizimga kirishini osonlashtiradigan tarixiy qadam tashladi. Rasmiy gazetada e'lon qilinganidan keyin kuchga kirgan yangi bildirishnoma o'zgartirishi bilan Turkiya fuqarosi bo'lmagan chet ellik haqiqiy shaxslar brokerlik firmalari, portfel boshqaruv kompaniyalari va kripto aktivlari xizmati provayderlarining uzoqdan mijozlari bo'lishlari mumkin. Raqamlashtirish nuqtai nazariga muvofiq amalga oshirilgan bu qadam xorijiy kapitalning Turkiya bozorlariga kirishini juda amaliy qiladi.

ICAO standartlarida chip pasporti va NFC talabi

Kuchga kirgan yangi tartibga ko'ra, chet el fuqarolarini masofadan aniqlash jarayonlarida juda qattiq xavfsizlik choralari qo'llaniladi. Chet ellik jismoniy shaxslarning shaxsini tekshirish faqat Xalqaro fuqaro aviatsiyasi tashkiloti (ICAO) tomonidan belgilangan 9303-sonli standartlarga mos keladigan va yaqin aloqa (NFC) xususiyatiga ega chipli pasportlar orqali amalga oshirilishi mumkin.

Tizim avtomatik ravishda jismoniy pasportdagi ma'lumotlarni pasport ichidagi elektron chipdagi ma'lumotlar bilan taqqoslaydi va tekshiradi. Agar NFC texnologiyasi orqali amalga oshirilgan ushbu tekshirish jarayoni har qanday texnik nosozlik yoki nomuvofiqlik tufayli bajarilmasa, masofaviy mijozni olish jarayoni darhol tugatiladi va aloqa o'rnatilmaydi. Identifikatsiya qilish jarayonida pasportning ICAO standartlariga muvofiqligi ham diqqat bilan tekshiriladi.

Xavfsizlik protokollari va manzilni tekshirish talabi

Yangi davrda raqamli xavfsizlikni eng yuqori darajada ushlab turishni maqsad qilgan CMB manzili tasdiqlanmagan hisoblar uchun jiddiy cheklovlar joriy qildi. Nizomga ko‘ra, pul o‘tkazmalari, kriptoaktivlarni o‘tkazish yoki kapital bozori vositalarini o‘tkazish operatsiyalari mijoz tomonidan e’lon qilingan manzilni tasdiqlamasdan amalga oshirilmaydi.

Jarayon davomida kiberxavfsizlik xavfini minimallashtirish uchun mijoz tizimga ulanadigan qurilmadan olingan IP/port ma'lumotlari, qurilma identifikatori, geografik joylashuv ma'lumotlari va brauzer ma'lumotlari kabi texnik tafsilotlar xavfga asoslangan yondashuv bilan tahlil qilinadi. Agar pasport ma'lumotlari va ushbu texnik ma'lumotlar o'rtasida ziddiyat yoki shubhali vaziyat aniqlansa, operatsiya darhol bekor qilinadi. Bu butun jarayon maxsus tayyorgarlikdan o‘tgan mutaxassis xodimlar tomonidan jonli video qo‘ng‘iroqlar va lahzali yozib olish bilan yakunlanadi.

SWIFT majburiyati va moliyaviy oqimda MASAK auditi

Chet ellik investorlarning moliyaviy operatsiyalarini nazorat ostida ushlab turish maqsadida pul oʻtkazmalariga maʼlum cheklovlar belgilandi. Masofaviy identifikatsiya orqali hisob ochgan xorijliklar faqat chet eldagi banklarda o‘z nomlariga ochilgan hisob raqamlaridan Turkiyadagi hisoblariga pul jo‘natishlari mumkin bo‘ladi. Xuddi shunday, hisobdan pul yechib olish faqat o‘sha shaxsning chet eldagi shaxsiy bank hisob raqamiga o‘tkazilishi mumkin.

Bu pul o'tkazmalarining barchasi faqat global moliyaviy xabarlar tarmog'i bo'lgan SWIFT tizimi orqali amalga oshiriladi. SWIFT xabarlaridagi jo'natuvchi ma'lumotlari va identifikatsiya paytida olingan ma'lumotlar to'liq mos keladi. Ushbu tekshirishlar tugamaguncha hisob orqali hech qanday investitsiya operatsiyalariga ruxsat berilmaydi. Bundan tashqari, pasport bilan masofaviy mijozga aylangan barcha xorijliklarning shaxsiy ma’lumotlari, portfel o‘lchamlari va investitsiya summalari to‘g‘risida taqvim yilidan kelib chiqqan holda har uch oyda bir marta Moliyaviy jinoyatlarni tergov qilish boshqarmasiga (MASAK) xabar qilinadi.