Кара акчаны жана терроризмди каржылоодогу жашыруун дөңгөлөк: МАСАКтан Хавала системасына жакын белгилөө

Финансылык кылмыштарды иликтөө боюнча кеңеш (MASAK) каржы системасынын чегинен чыгып, кылмыштуу кирешелерди легализациялоодо жана терроризмди каржылоодо маанилүү ролду ойногон салттуу акча которуу ыкмасы болгон "хавалага" каршы комплекстүү колдонмо даярдады. Анкарадан Митхат Юрдакул берген маалыматка караганда, бул колдонмодо системанын иштөө механизмдери, анын мыйзамсыз кумар оюндары менен болгон байланышы жана террордук уюмдардын логистикалык ресурстар менен камсыз кылуу ыкмалары кеңири чагылдырылган. Катталбаган каржы кыймылдарына көз салууну кыйындаткан бул структура коопсуздук бөлүмдөрүнүн жана каржы аудиторлорунун тыкыр көзөмөлүндө.

Салттуу Хавала системасынан "Санариптик Хавала" дооруна чейин

<б> Салттуу түрдө ишенимге жана ортомчулар аркылуу физикалык чек араларды кесип өтүүгө негизделген hawala системасы технологиянын өнүгүшү менен өзгөрдү. MASAK колдонмосундагы маалыматка ылайык, азыр салттуу ыкмаларды алмаштырган санариптик Хавала реалдуулугу бар. Бул жаңы муун системасында; Крипто активдери, электрондук акча институттары, төлөм эсептери жана ар кандай санариптик финансылык инструменттер эффективдүү колдонулат. Санариптик капчыктардын ортосунда түз которуулардан тышкары, крипто капчыктардын купуя ачкычтарын же калыбына келтирүүчү сырсөздөрүн үчүнчү жактарга өткөрүп берүү менен, ири суммадагы каражаттарды көзөмөлдөө эч кандай расмий эсепке алынбастан эле колду алмаштыра алат.

Терроризмди жана мыйзамсыз кумар оюндарын каржылоо

МАСАКтын анализине ылайык, накталай акча, алтын жана крипто акча сыяктуу өтө жашыруун инструменттерге артыкчылык берилген Хавала системасы эл аралык коопсуздук коркунучтарын түздөн-түз азыктандырат. Террордук уюмдар бул жашыруун тармактарды түрдүү географиялардагы өз элементтерине ресурстарды өткөрүү, каражат чогултуу жана логистикалык муктаждыктарын канааттандыруу үчүн колдонушат. Мындан тышкары, мыйзамсыз кумар оюндары жана букмекердик тармагынан алынган ири кирешелер да хавала аркылуу чет өлкөдөгү уюштуруучуларга, менеджерлерге жана өнөктөштөргө берилет. Бул бүтүмдөр толугу менен каржы системасынан тышкары ишке ашат; Ал арам акчаны адалдоого, массалык кыргын салуучу куралдарды жана терроризмди жайылтууну каржылоого каршы күрөшүүдө глобалдык мониторинг механизмдерин өчүрүүгө багытталган.

Hawala системасынын иштеши жана шектүү транзакция критерийлери

<б> Системанын негизги иштеши өлкөлөр ортосундагы физикалык акча кыймылын жокко чыгарган неттинг логикасына негизделген. Жөнөтүүчү акчаны өз өлкөсүндөгү ортомчуга (хаваладарга) жеткирет. Бул ортомчу сатып алуучунун өлкөсүндөгү башка ортомчу менен байланышып, төлөмдүн аткарылышын камсыздайт. Ортомчулардын ортосундагы акыркы эсептешүү андан кийин алтын, криптовалюта, накталай акча которуу же импорттук-экспорттук операцияларды манипуляциялоо сыяктуу ыкмалар аркылуу ишке ашырылат. Башкаруу механизмдерин ишке киргизген шектүү транзакциялардын арасында; Алардын арасында көз карандысыз көрүнгөн көптөгөн жеке адамдардын же компаниялардын бир адамга ишеним каттарды берүүсү, белгилүү компанияларды алардын иш чөйрөсүнө тиешеси жок адамдарга өткөрүп берүүсү жана үй-бүлө мүчөлөрүнүн же кызматкерлердин шериктеш же менеджер катары кызмат ордун ээлеген компанияларга жайгаштырылышы кирет.