Gara pullary we terrorçylygy maliýeleşdirmekde gizlin tigir: MASAK-dan Hawala ulgamyna ýakyn bellik

Maliýe jenaýatlaryny derňemek geňeşi (MASAK), maliýe ulgamyndan çykýan we jenaýat girdejilerini ýuwmakda we terrorçylygy maliýeleşdirmekde möhüm rol oýnaýan adaty pul geçiriş usuly bolan "hawala" garşy giňişleýin gollanma taýýarlady. Ankaraly Mithat urdurdakul tarapyndan berlen maglumata görä, bu gollanmada ulgamyň işleýiş mehanizmleri, bikanun humar oýunlary ulgamlary bilen gatnaşygy we terrorçylyk guramalarynyň maddy-tehniki üpjünçilik usullary jikme-jik görkezilýär. Hasaba alynmadyk maliýe hereketlerini yzarlamagy kynlaşdyrýan bu gurluş, howpsuzlyk bölümleriniň we maliýe auditorlarynyň berk gözegçiligi astyndadyr.

Adaty Hawala ulgamyndan "Sanly Hawala" döwrüne

Adatça ynam esasynda we araçylaryň üsti bilen fiziki çäklerden geçýän hawala ulgamy tehnologiýanyň ösmegi bilen üýtgedi. MASAK gollanmasyndaky maglumatlara görä, indi adaty usullaryň ornuny tutýan sanly hawala hakykaty bar. Bu täze nesil ulgamynda; Kripto aktiwleri, elektron pul guramalary, töleg hasaplary we dürli sanly maliýe gurallary netijeli ulanylýar. Sanly gapjyklaryň arasynda gönüden-göni geçirimlerden başga-da, şahsy açarlary ýa-da kripto gapjyklarynyň dikeldiş parollaryny üçünji taraplara geçirmek arkaly, köp mukdarda serişde gözegçilik hiç hili resmi ýazgysyz elini üýtgedip biler.

Terrorçylygy we bikanun humar oýunlaryny maliýeleşdirmek

MASAK-yň seljermesine görä, nagt, altyn we kripto pullary ýaly ýokary gizlin gurallaryň ileri tutulýan hawala ulgamy halkara howpsuzlygyna abanýan howplary gönüden-göni üpjün edýär. Terrorçylyk guramalary bu gizlin torlary dürli geografiýadaky elementlere geçirmek, serişdeleri ýygnamak we maddy-tehniki zerurlyklaryny kanagatlandyrmak üçin ulanýarlar. Mundan başga-da, bikanun humar oýunlary we jedeller pudagyndan alnan ägirt uly girdejiler hawala arkaly daşary ýurtdaky guramaçylara, ýolbaşçylara we hyzmatdaşlara geçirilýär. Bu amallar maliýe ulgamynyň daşynda bolup geçýär; Jenaýatçylykly ýol bilen alnan girdejileriň kanunlaşdyrylmagyna, köpçülikleýin gyryş we terrorçylygyň ýaraglarynyň ýaýramagyny maliýeleşdirmäge garşy göreşde global gözegçilik mehanizmlerini ýapmagy maksat edinýär.

Hawala ulgamynyň işleýşi we şübheli amal ölçegleri

Ulgamyň esasy işlemegi, ýurtlaryň arasyndaky fiziki pul hereketini ýok edýän tor logikasyna esaslanýar. Iberiji puly öz ýurdundaky araçy (hawaladar) -a gowşurýar. Bu araçy alyjynyň ýurdundaky başga bir araçy bilen habarlaşýar we tölegiň edilmegini üpjün edýär. Araçylaryň arasyndaky soňky ylalaşyk, soňra altyn, cryptocurrency, nagt pul geçirmek ýa-da import-eksport amallaryny manipulirlemek ýaly usullar arkaly amala aşyrylýar. Dolandyryş mehanizmlerini işjeňleşdirýän şübheli amallaryň arasynda; Bularyň arasynda garaşsyz ýaly görünýän köp sanly şahs ýa-da kompaniýa tarapyndan bir adama ynanç hatynyň berilmegi, meşhur kompaniýalaryň iş ugry bilen baglanyşykly bolmadyk şahslara geçirilmegi we maşgala agzalarynyň ýa-da işgärleriniň gabyk kompaniýalarynda hyzmatdaş ýa-da dolandyryjy hökmünde ýerleşdirilmegi bar.