Qara pulun və terrorizmin maliyyələşdirilməsində gizli çarx: MASAK-dan Hawala sisteminə yaxın işarələmə

Maliyyə Cinayətlərinin Araşdırılması Şurası (MASAK) maliyyə sistemindən kənara çıxan və cinayət yolu ilə əldə edilmiş gəlirlərin yuyulmasında və terrorizmin maliyyələşdirilməsində mühüm rol oynayan ənənəvi pul köçürmə üsulu olan "hawala"ya qarşı geniş bələdçi hazırlayıb. Ankaradan Mithat Yurdakulun verdiyi məlumata görə, bu təlimatda sistemin işləmə mexanizmləri, onun qeyri-qanuni qumar şəbəkələri ilə əlaqəsi və terror təşkilatlarının maddi-texniki resurs təminatı üsulları ətraflı şəkildə açıqlanıb. Qeydə alınmamış maliyyə hərəkətlərini izləməyi çətinləşdirən bu struktur təhlükəsizlik bölmələri və maliyyə auditorlarının yaxından nəzarəti altındadır.

Ənənəvi Hawala Sistemindən "Rəqəmsal Hawala" Erasına

Ənənəvi olaraq etibara və vasitəçilər vasitəsilə fiziki sərhədləri keçməyə əsaslanan hawala sistemi texnologiyanın inkişafı ilə dəyişdi. MASAK bələdçiliyindəki məlumata görə, indi ənənəvi üsulları əvəz edən rəqəmsal hawala reallığı mövcuddur. Bu yeni nəsil sistemdə; Kripto aktivlər, elektron pul institutları, ödəniş hesabları və müxtəlif rəqəmsal maliyyə alətlərindən səmərəli istifadə olunur. Rəqəmsal pul kisələri arasında birbaşa köçürmələrə əlavə olaraq, kripto pul kisələrinin şəxsi açarlarını və ya bərpa parollarını üçüncü tərəflərə ötürməklə, külli miqdarda vəsaitə nəzarət heç bir rəsmi qeyd olmadan əlləri dəyişə bilər.

Terrorizmin və Qanunsuz Qumar Oyunlarının Maliyyələşdirilməsi

MASAK-ın təhlilinə görə, nağd pul, qızıl və kripto pul kimi yüksək məxfi alətlərə üstünlük verilən hawala sistemi birbaşa beynəlxalq təhlükəsizlik təhdidlərini qidalandırır. Terror təşkilatları bu gizli şəbəkələrdən resursları müxtəlif coğrafiyalardakı elementlərinə ötürmək, vəsait toplamaq və logistik ehtiyaclarını ödəmək üçün istifadə edirlər. Bundan əlavə, qeyri-qanuni qumar və mərc sənayesindən əldə edilən böyük gəlirlər də hawala vasitəsilə xaricdəki təşkilatçılara, menecerlərə və tərəfdaşlara ötürülür. Bu əməliyyatlar tamamilə maliyyə sistemindən kənarda baş verir; O, çirkli pulların yuyulması, kütləvi qırğın silahlarının yayılmasının maliyyələşdirilməsi və terrorizmlə mübarizədə qlobal monitorinq mexanizmlərini sıradan çıxarmaq məqsədi daşıyır.

Hawala Sisteminin İşlənməsi və Şübhəli Əməliyyat Meyarları

Sistemin əsas funksiyası ölkələr arasında fiziki pul hərəkətini aradan qaldıran şəbəkə məntiqinə əsaslanır. Göndərən pulu öz ölkəsindəki vasitəçiyə (hawaladar) çatdırır. Bu vasitəçi alıcının ölkəsində başqa vasitəçi ilə əlaqə saxlayır və ödənişin həyata keçirilməsini təmin edir. Daha sonra vasitəçilər arasında yekun hesablaşma qızıl, kriptovalyuta, nağd pul köçürmələri və ya idxal-ixrac əməliyyatlarının manipulyasiyası kimi üsullarla həyata keçirilir. Nəzarət mexanizmlərini işə salan şübhəli əməliyyatlar arasında; Bunlara bir çox müstəqil görünən şəxs və ya şirkətlər tərəfindən etibarnamənin bir şəxsə verilməsi, köklü şirkətlərin onların fəaliyyət sahəsinə aidiyyatı olmayan şəxslərə verilməsi, ailə üzvlərinin və ya işçilərin qabıq şirkətlərdə tərəfdaş və ya menecer kimi yerləşdirilməsi daxildir.