Қара ақша мен терроризмді қаржыландырудағы жасырын дөңгелек: MASAK-тан Хавала жүйесіне дейін жақын таңбалау

Қаржылық қылмыстарды тергеу жөніндегі кеңес (MASAK) қаржылық жүйе шеңберінен шығып, қылмыстық жолмен алынған кірістерді жылыстату мен терроризмді қаржыландыруда маңызды рөл атқаратын дәстүрлі ақша аудару әдісі «хавалаға» қарсы кешенді нұсқаулық дайындады. Анкарадан Митхат Юрдакул ұсынған ақпаратқа сәйкес, бұл нұсқаулықта жүйенің жұмыс істеу механизмдері, оның заңсыз ойын желілерімен байланысы және террористік ұйымдардың логистикалық ресурстармен қамтамасыз ету әдістері егжей-тегжейлі ашылған. Тіркелмеген қаржылық қозғалыстарды қадағалауды қиындататын бұл құрылым қауіпсіздік бөлімшелері мен қаржылық аудиторлардың жіті бақылауында.

Дәстүрлі Хавала жүйесінен "Цифрлық Хавала" дәуіріне дейін

Дәстүрлі түрде сенімге және делдалдар арқылы физикалық шекараларды кесіп өтуге негізделген Хавала жүйесі технологияның дамуымен өзгерді. MASAK нұсқаулығындағы ақпаратқа сәйкес, қазір дәстүрлі әдістерді алмастыратын сандық хавала шындық бар. Бұл жаңа буын жүйесінде; Крипто-активтер, электронды ақша институттары, төлем шоттары және әртүрлі цифрлық қаржы құралдары тиімді пайдаланылады. Цифрлық әмияндар арасындағы тікелей аударымдармен қатар, крипто әмияндардың жеке кілттерін немесе қалпына келтіру құпия сөздерін үшінші тараптарға беру арқылы үлкен көлемдегі қаражатты бақылау ешқандай ресми жазбасыз қолды өзгерте алады.

Терроризмді және заңсыз құмар ойындарды қаржыландыру

MASAK талдауына сәйкес, қолма-қол ақша, алтын және криптовалюта сияқты өте құпия құралдарға басымдық берілген хавала жүйесі халықаралық қауіпсіздік қатерлерін тікелей қоректендіреді. Лаңкестік ұйымдар бұл құпия желілерді әртүрлі географиялардағы өз элементтеріне ресурстарды тасымалдау, қаражат жинау және логистикалық қажеттіліктерін қанағаттандыру үшін пайдаланады. Сонымен қатар, заңсыз ойын және бәс тігу индустриясынан алынған орасан зор кірістер де хавала арқылы ұйымдастырушыларға, менеджерлерге және шетелдегі серіктестерге аударылады. Бұл операциялар толығымен қаржы жүйесінен тыс жүзеге асырылады; Ол ақшаны жылыстатуға, жаппай қырып-жою қаруын таратуды қаржыландыруға және терроризмге қарсы күресте жаһандық мониторинг тетіктерін өшіруге бағытталған.

Hawala жүйесінің жұмысы және күдікті транзакция критерийлері

Жүйенің негізгі жұмысы елдер арасындағы физикалық ақша қозғалысын болдырмайтын неттинг логикасына негізделген. Жіберуші ақшаны өз еліндегі делдалға (хаваладарға) жеткізеді. Бұл делдал сатып алушы еліндегі басқа делдалмен байланысады және төлемнің жүзеге асырылуын қамтамасыз етеді. Делдалдар арасындағы соңғы есеп айырысу одан кейін алтын, криптовалюта, қолма-қол ақша аудару немесе импорт-экспорт операцияларын айла-шарғы жасау сияқты әдістер арқылы жүзеге асырылады. Бақылау тетіктерін іске қосатын күдікті транзакциялардың қатарына; Оларға тәуелсіз болып көрінетін көптеген жеке тұлғалардың немесе компаниялардың бір адамға сенімхат беруі, жақсы қалыптасқан компанияларды олардың қызмет саласына қатысы жоқ жеке тұлғаларға беруі және отбасы мүшелерін немесе қызметкерлерді серіктес немесе басқарушы компанияларда серіктес ретінде орналастыру жатады.