Bank of America çirkli pulların yuyulması və sanksiyaların pozulmasına görə 1,21 milyard dollar cərimələyib

ABŞ Maliyyə Departamenti çirkli pulların yuyulması ilə mübarizə qaydalarını pozduğuna və şübhəli əməliyyatlar barədə vaxtında məlumat vermədiyinə görə Bank of America-nı 1,21 milyard dollardan çox cərimələyib. Sözügedən sanksiya Xəzinədarlıq Departamentinin tarixində üçüncü ən böyük cərimə və Valyuta Nəzarəti İdarəsinin (OCC) tarixində ən böyük cərimə kimi qeydə alınıb.

Bank of America hansı hüquqi öhdəlikləri pozdu?

Maliyyə Cinayətlərinin Qarşısının Alınması Şəbəkəsi (FinCEN) Bank of America-nın qeyri-qanuni maliyyələşdirmə risklərini azaltmaq və milli təhlükəsizlik üçün vacib olan şübhəli əməliyyatlar barədə məlumat vermək vəzifələrində uğursuz olduğunu müəyyən edib. OCC bəyan edib ki, bankın daxili uyğunluq proqramındakı struktur çatışmazlıqları trilyonlarla dollarlıq əməliyyatlara effektiv nəzarətin qarşısını alıb. Bundan əlavə, Xarici Aktivlərə Nəzarət İdarəsi (OFAC) İran, Rusiya, narkotik ticarəti və terrorizmlə bağlı sanksiya proqramlarının pozulmasına görə bankla 11,6 milyon ABŞ dolları məbləğində ayrıca razılaşma sazişi imzalayıb.

Şübhəli əməliyyatların ölçüsü nə qədər böyükdür?

Bank of America-nın 5 milyard dolları keçən şübhəli əməliyyatlar barədə vaxtında məlumat vermədiyi və bu məbləğin 1 milyard dollarından çoxunun birbaşa milli təhlükəsizlik riskləri ilə əlaqəli olduğu açıqlandı. Sözügedən əməliyyatlara Çində yerləşən çirkli pulların yuyulması şəbəkələri, müxtəlif fırıldaqçılıq fəaliyyətləri və ABŞ-ın cənub-qərb sərhədi boyunca ticarətə əsaslanan qeyri-qanuni pul köçürmələri daxildir. ABŞ Maliyyə Naziri Scott Bessent bu vəziyyətin bütün ABŞ maliyyə sistemini ciddi risklərə məruz qoyduğunu ifadə edərək, "Bu gün atılan addımlar ən böyük maliyyə qurumlarının belə qanunların üstündə olmadığına açıq bir mesaj verir" dedi.

ABŞ Xəzinədarlıq Departamenti, FinCEN, OCC və OFAC tərəfindən aparılan birgə araşdırma nəticəsində çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə və sanksiyalara uyğunluq proseslərində ciddi səhlənkarlığa görə Bank of America-ya 1,21 milyard dollar məbləğində rekord inzibati cərimə tətbiq edilməsi qərara alınıb.

Maliyyə təşkilatlarının beynəlxalq sanksiyalara uyğunluğu və şübhəli əməliyyatlar haqqında hesabat vermə prosesləri ABŞ maliyyə sisteminin təhlükəsizliyi üçün kritik audit mexanizmini təşkil edir. Bu cür pozuntuların qarşısını almaq üçün banklardan mütəmadi olaraq uyğunluq proqramlarını yeniləməli və şübhəli hərəkətlər barədə qanuni müddət ərzində müvafiq bölmələrə məlumat vermələri tələb olunur.

Nəticə

Bu cərimə onu göstərir ki, maliyyə nəzarətçiləri "böyük bank" statusundan asılı olmayaraq tənzimləyicilərə uyğunluqla bağlı sıfır tolerantlıq siyasətinə əməl edirlər. Bank of America-nın əməliyyatların monitorinqi sistemlərinin qeyri-adekvatlığı milyardlarla dollarlıq riskli əməliyyatların diqqətdən kənarda qalmasına səbəb oldu və bankın korporativ idarəetmə zəif tərəflərini üzə çıxardı.

Hadisə sübut edir ki, maliyyə institutları təkcə mənfəət yönümlü deyil, həm də milli təhlükəsizliyi və qlobal maliyyə sabitliyini qorumaq üçün məsuliyyət daşıyır. Nəzarət orqanları tərəfindən belə yüksək cəzanın tətbiqi sektorun digər əsas oyunçuları üçün çəkindirici presedent yaradır.

Mümkün təsirlər

Bank of America-nın bu cəzadan sonra uyğunluq proqramlarını və daxili audit mexanizmlərini sərtləşdirməsi gözlənilir. Eynilə, digər qlobal banklar, ehtimal ki, mümkün sanksiyaların qarşısını almaq üçün çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə (AML) proseslərini nəzərdən keçirəcək və texnoloji infrastrukturunu gücləndirəcək.

Bu inkişaf bank sektorunda şübhəli əməliyyatlar haqqında daha dəqiq hesabat verilməsinə səbəb ola bilər. Bundan əlavə, investorların bankın risklərin idarə edilməsi imkanlarına inamını yeniləmək üçün qurumun şəffaflıq siyasətində təkmilləşdirmələr edəcəyini gözləmək olar.

Fikirləriniz

Belə böyük maliyyə qurumunun milyardlarla dollarlıq şübhəli əməliyyatlar barədə hesabat verməməsi sizi bank sisteminin etibarlılığı haqqında nə düşündürür? Sizcə, maliyyə nəzarəti daha sərt olmalıdır? Fikirlərinizi şərhlərdə paylaşa bilərsiniz.