Bank of America pul yuvish va sanksiyalarni buzganlik uchun 1,21 milliard dollar jarimaga tortdi

AQSh Moliya vazirligi Bank of Americani jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurash qoidalarini buzgani va shubhali operatsiyalar haqida oʻz vaqtida xabar bermagani uchun 1,21 milliard dollardan ortiq jarimaga tortdi. Koʻrib chiqilayotgan sanksiya Gʻaznachilik departamenti tarixidagi uchinchi yirik jarima va Valyuta nazorati boshqarmasi (OCC) tarixidagi eng katta jarima sifatida qayd etildi.

Bank of America qanday qonuniy majburiyatlarni buzdi?

Moliyaviy jinoyatlarning oldini olish tarmogʻi (FinCEN) Bank of America noqonuniy moliyalashtirish risklarini kamaytirish va milliy xavfsizlik uchun muhim boʻlgan shubhali operatsiyalar haqida xabar berish boʻyicha oʻz vazifalarini bajara olmaganini aniqladi. OCC taʼkidlashicha, bankning ichki muvofiqlik dasturidagi tuzilmaviy kamchiliklar trillionlab dollarlik tranzaktsiyalarni samarali nazorat qilishga toʻsqinlik qilgan. Bundan tashqari, Xorijiy aktivlarni nazorat qilish boshqarmasi (OFAC) bank bilan Eron, Rossiya, giyohvand moddalar savdosi va terrorizm bilan bogʻliq sanksiya dasturlarini buzganlik uchun 11,6 million dollarlik alohida kelishuv bitimini imzoladi.

Shubhali tranzaktsiyalar hajmi qanchalik katta?

Maʼlum boʻlishicha, Bank of America 5 milliard dollardan ortiq shubhali tranzaktsiyalar toʻgʻrisida oʻz vaqtida xabar bermagan va bu summaning 1 milliard dollardan ortigʻi bevosita milliy xavfsizlik xatarlari bilan bogʻliq. Koʻrib chiqilayotgan tranzaktsiyalar orasida Xitoyda joylashgan pul yuvish tarmoqlari, turli xil firibgarlik harakatlari va AQShning janubi-gʻarbiy chegarasi boʻylab savdoga asoslangan noqonuniy pul oʻtkazmalari kiradi. AQSh Moliya vaziri Skott Bessent bu holat butun AQSh moliya tizimini jiddiy tavakkalchiliklarga duchor qilishini taʼkidlab, “Bugun qilingan qadamlar hatto eng yirik moliya institutlari ham qonundan ustun emasligidan aniq xabar beradi” dedi.

AQSh Gʻaznachilik departamenti, FinCEN, OCC va OFAC tomonidan olib borilgan qoʻshma tergov natijasida jinoiy daromadlarni legallashtirishga qarshi kurash va sanksiyalarga rioya qilish jarayonlaridagi jiddiy eʼtiborsizlik uchun Bank of Americaga 1,21 milliard dollar miqdorida rekord darajadagi maʼmuriy jarima solishga qaror qilindi.

Moliya institutlarining xalqaro sanktsiyalarga rioya qilishlari va shubhali tranzaktsiyalar boʻyicha hisobot berish jarayonlari AQSh moliya tizimining xavfsizligi uchun muhim audit mexanizmi hisoblanadi. Bunday qoidabuzarliklarning oldini olish uchun banklar oʻzlarining muvofiqlik dasturlarini muntazam yangilab turishlari va shubhali harakatlar toʻgʻrisida qonunda belgilangan muddatlarda tegishli boʻlinmalarga xabar berishlari shart.

Xulosa

Ushbu jarima moliyaviy nazoratchilarning "katta bank" maqomidan qatʼi nazar, tartibga solish talablariga qatʼiy rioya qilmaslik siyosatiga amal qilishini koʻrsatadi. Bank of America tranzaksiyalarni monitoring qilish tizimlarining nomutanosibligi milliardlab dollarlik xavfli tranzaktsiyalarning eʼtibordan chetda qolishiga olib keldi va bankning korporativ boshqaruvidagi zaif tomonlarini oshkor qildi.

Hodisa moliyaviy institutlar nafaqat foyda olishga yoʻnaltirilganligini, balki milliy xavfsizlik va global moliyaviy barqarorlikni himoya qilish masʼuliyati ham borligini isbotlaydi. Nazorat qiluvchi organlar tomonidan bunday yuqori jazoning qoʻllanilishi sektorning boshqa yirik oʻyinchilari uchun toʻxtatuvchi pretsedent boʻladi.

Mumkin effektlar

Bank of America ushbu jazodan keyin oʻzining muvofiqlik dasturlari va ichki audit mexanizmlarini kuchaytirishini kutish mumkin. Xuddi shunday, boshqa global banklar ham mumkin boʻlgan sanksiyalardan qochish uchun pul yuvishga qarshi (AML) jarayonlarini qayta koʻrib chiqishi va texnologik infratuzilmasini mustahkamlashi mumkin.

Ushbu ishlanma bank sektoridagi shubhali tranzaktsiyalar haqida batafsilroq hisobot berishga olib kelishi mumkin. Bundan tashqari, investorlarning bankning risklarni boshqarish qobiliyatiga ishonchini yangilash maqsadida institut shaffoflik siyosatini yaxshilashini kutish mumkin.