Amerikan banky, bikanun pullary ýuwmak we sanksiýalary bozmak üçin 1,21 milliard dollar jerime salyndy

ABŞ-nyň Gazna ministrligi bikanun ýol bilen alnan girdejileriň kanunlaşdyrylmagyna garşy düzgünleri bozandygy we şübheli amallary wagtynda habar bermändigi üçin Amerikanyň bankyna 1,21 milliard dollar jerime salyndy. Bu sanksiýa Gazna ministrliginiň taryhynda üçünji uly jerime we Walýuta gözegçilik gullugynyň (OCC) taryhynda iň uly jerime hökmünde hasaba alyndy.

Bank of America haýsy kanuny borçlary bozdy?

Maliýe jenaýatlarynyň öňüni alyş tory (FinCEN), Amerikanyň bankynyň bikanun maliýeleşdirmek töwekgelçiligini azaltmak we milli howpsuzlyk üçin möhüm ähmiýete eýe bolan şübheli amallary habar bermek wezipesini ýerine ýetirmändigini anyklady. OCC bankyň içerki ylalaşyk maksatnamasyndaky gurluş kemçilikleriniň trillionlarça dollarlyk amallara netijeli gözegçilik edilmeginiň öňüni alandygyny mälim etdi. Mundan başga-da, Daşary ýurt emläklerine gözegçilik gullugy (OFAC) bank bilen Eýran, Russiýa, neşe gaçakçylygy we terrorçylyk bilen baglanyşykly sanksiýa programmalaryny bozandygy üçin 11,6 million dollarlyk aýratyn şertnama baglaşdy.

Şübheli amallaryň göwrümi näçe uludyr?

Amerikan Bankynyň 5 milliard dollardan geçýän şübheli amallary wagtynda habar bermändigi we bu mukdaryň 1 milliard dollardan gowragynyň milli howpsuzlyk töwekgelçiligi bilen gönüden-göni baglanyşyklydygy mälim edildi. Göz öňünde tutulýan geleşiklerde Hytaýda pul ýuwmak ulgamlary, dürli galp işler we ABŞ-nyň günorta-günbatar serhedinde söwda esasynda bikanun pul geçirimleri bar. ABŞ-nyň Gazna ministri Skott Bessent bu ýagdaýyň ABŞ-nyň ähli maliýe ulgamyna çynlakaý howp abandyrýandygyny aýtdy we "Şu gün ädilen ädimler, hatda iň uly maliýe guramalarynyň hem kanundan ýokary däldigini aýdyň habar berýär"

ABŞ-nyň Gazna ministrligi, FinCEN, OCC we OFAC tarapyndan geçirilen bilelikdäki derňewiň netijesinde, bikanun ýol bilen alnan girdejileriň kanunlaşdyrylmagyna we sanksiýalaryň ýerine ýetirilişine çynlakaý seresapsyzlyk sebäpli Amerikanyň bankyna rekord derejede administratiw jerime salmak kararyna gelindi.

Maliýe guramalarynyň halkara sanksiýalaryny berjaý etmegi we geleşikleriň şübheli hasabat amallary ABŞ-nyň maliýe ulgamynyň howpsuzlygy üçin möhüm gözegçilik mehanizmini emele getirýär. Şeýle düzgün bozulmalaryň öňüni almak üçin banklardan ýerine ýetiriş programmalaryny yzygiderli täzelemeli we şübheli hereketleri degişli bölümlere kanuny möhletde habar bermeli.

Netije

Bu jerime, maliýe gözegçileriniň "uly bank" statusyna garamazdan kadalaşdyryjy düzgünlere garşy çydamlylyk syýasatyny alyp barýandygyny görkezýär. Amerikan Bankynyň geleşiklere gözegçilik ulgamlarynyň ýeterlik däldigi milliardlarça dollarlyk töwekgelçilikli amallaryň ünsden düşmegine sebäp boldy we bankyň dolandyryş dolandyryşynyň gowşak taraplaryny ýüze çykardy.

Bu waka, maliýe guramalarynyň diňe bir girdeji maksatly bolman, eýsem milli howpsuzlygy we global maliýe durnuklylygyny goramak jogapkärçiliginiň bardygyny subut edýär. Gözegçilik edaralary tarapyndan şeýle ýokary jezanyň girizilmegi pudagyň beýleki esasy oýunçylary üçin päsgelçilik döredýär.

Mümkin täsirler

Amerikan banky, bu jezadan soň ýerine ýetiriş programmalaryny we içerki gözegçilik mehanizmlerini hasam güýçlendirer diýlip garaşylýar. Şonuň ýaly-da, beýleki global banklar bikanun ýol bilen alnan girdejileriň kanunlaşdyrylmagyna garşy amallaryny gözden geçirerler we mümkin sanksiýalardan gaça durmak üçin tehnologiki infrastrukturasyny güýçlendirerler.

Bu ösüş, bank pudagyndaky şübheli amallaryň has içgin hasabat berilmegine sebäp bolup biler. Mundan başga-da, edaranyň maýadarlaryň bankyň töwekgelçiliklerini dolandyrmak ukybyna bolan ynamyny täzelemek üçin aç-açanlyk syýasatlarynda gowulaşmalara garaşylýar.