Bank of America арам акчаны адалдоо жана санкцияларды бузгандыгы үчүн 1,21 миллиард доллар айыпка жыгылды

АКШнын Каржы министрлиги Банк оф Америкага арам акчаны адалдоого каршы эрежелерди бузганы жана шектүү транзакциялар тууралуу өз убагында кабарлабаганы үчүн 1,21 миллиард доллардан ашык айып салды. Сөз болуп жаткан санкция Казыналык департаментинин тарыхындагы үчүнчү эң чоң айып жана Валюталарды көзөмөлдөө башкармалыгынын (OCC) тарыхындагы эң чоң айып катары катталды.

Bank of America кандай юридикалык милдеттенмелерди бузду?

<б> Финансылык кылмыштарды алдын алуу тармагы (FinCEN) Америка Банкы мыйзамсыз каржылоо тобокелдиктерин азайтуу жана улуттук коопсуздук үчүн маанилүү болгон шектүү транзакциялар жөнүндө билдирүү боюнча өз милдеттерин аткара албаганын аныктады. OCC банктын ички комплаенс программасындагы түзүмдүк кемчиликтер триллиондогон долларлык операцияларды эффективдүү көзөмөлдөөгө тоскоол болгонун билдирди. Кошумчалай кетсек, Чет элдик активдерди көзөмөлдөө башкармалыгы (OFAC) Иранга, Орусияга, баңги аткезчилигине жана терроризмге байланыштуу санкциялык программаларды бузгандыгы үчүн банк менен 11,6 миллион долларлык өзүнчө жөнгө салуу келишимине кол койду.

Шектүү транзакциялардын көлөмү канчалык чоң?

Бул Америка Банкы 5 миллиард доллардан ашкан шектүү транзакциялар тууралуу өз убагында билдирбегени жана бул сумманын 1 миллиард доллардан ашыгы улуттук коопсуздук тобокелдиктери менен түздөн-түз байланышта болгону жарыяланган. Сөз болуп жаткан транзакцияларга Кытайдагы акчаны адалдоо тармактары, ар кандай алдамчылык аракеттер жана АКШнын түштүк-батыш чек арасындагы соодага негизделген мыйзамсыз акча которуулар кирет. АКШнын Каржы министри Скотт Бессент бул абалдын бүтүндөй АКШнын каржы системасын олуттуу тобокелчиликтерге дуушар кылганын белгилеп: «Бүгүн ташталган кадамдар эң чоң каржы мекемелеринин да мыйзамдан жогору эмес экенин ачык билдирүүдө»,- деди.

АКШнын Каржы министрлиги, FinCEN, OCC жана OFAC тарабынан жүргүзүлгөн биргелешкен иликтөөнүн натыйжасында, акчаны адалдоого жана санкцияларды сактоо процесстериндеги олуттуу шалаакылык үчүн Bank of Americaга 1,21 миллиард доллар өлчөмүндө рекорддук административдик айып салуу чечими кабыл алынды.

Финансы институттарынын эл аралык санкцияларга жана шектүү транзакциялар жөнүндө отчеттуулук процесстерине ылайык келиши АКШнын каржы тутумунун коопсуздугу үчүн маанилүү аудит механизмин түзөт. Мындай бузууларды болтурбоо үчүн банктар өздөрүнүн комплаенс программаларын үзгүлтүксүз жаңыртып, мыйзамдуу мөөнөттө шектүү кыймылдар тууралуу тиешелүү бөлүмдөргө кабарлап турушу керек.

Корутунду

Бул айып "чоң банк" статусуна карабастан, каржы көзөмөлчүлөрү ченемдик укуктук актылардын талаптарын сактоо боюнча нөлдүк сабырдуулук саясатын карманарын көрсөтөт. Bank of America транзакцияларын көзөмөлдөө системаларынын жетишсиздиги миллиарддаган долларлык кооптуу транзакциялардын байкалбай калышына алып келди жана банктын корпоративдик башкаруусунун алсыз жактарын ачыкка чыгарды.

<б> Окуя каржы институттары пайда табууга гана эмес, ошондой эле улуттук коопсуздукту жана дүйнөлүк каржы туруктуулугун коргоого милдеттүү экенин далилдейт. Көзөмөлдөөчү органдар тарабынан мындай чоң жазанын салынышы сектордогу башка негизги оюнчулар үчүн тоскоол боло турган прецедент түзөт.

Мүмкүн болгон эффекттер

<б> Америка Банкы бул жазадан кийин анын шайкештик программаларын жана ички аудит механизмдерин күчөтөт деп күтсө болот. Ошо сыяктуу эле, башка дүйнөлүк банктар да мүмкүн болгон санкциялардан качуу үчүн акчаны адалдоого каршы (AML) процесстерин карап чыгып, технологиялык инфраструктурасын чыңдашы мүмкүн.

<б> Бул өнүгүү банк секторунда шектүү бүтүмдөрдүн көбүрөөк кылдат отчет алып келиши мүмкүн. Мындан тышкары, инвесторлордун банктын тобокелдиктерди тескөө жөндөмдүүлүгүнө болгон ишенимин жаңыртуу максатында мекеме ачык-айкындуулук саясатын өркүндөтөт деп күтсө болот.