Pul köçürməsində yeni dövr: şəxsiyyət və ünvan yoxlanışı

Xəzinə və Maliyyə Nazirliyinin açıqladığı yeni tənzimləmə pul köçürmələrində tətbiq olunacaq qaydalara yeniliklər gətirir. Rəsmi Qəzetdə dərc olunan bildirişə görə, cinayət yolu ilə əldə edilən gəlirlərlə mübarizə çərçivəsində uzaqdan şəxsiyyət və ünvan yoxlanışı məcburi hala gətirilib. Bu çərçivədə riskli ölkələr üçün əlavə tədbirlər də qüvvəyə minib.

Uzaqdan İdentifikasiya necə həyata keçiriləcək?

Yeni tənzimləmə ilə Türkiyə vətəndaşı olmayan şəxslər üçün uzaqdan şəxsiyyət yoxlaması mümkün olacaq. Bu proses Beynəlxalq Mülki Aviasiya Təşkilatının (ICAO) standartlarına cavab verən pasportlarla həyata keçiriləcək. Yaxın sahədə rabitə texnologiyasından istifadə etməklə pasportdakı çip məlumatları yoxlanılacaq. Bu doğrulama uğursuz olarsa, uzaqdan identifikasiya vasitəsilə işgüzar əlaqələr qurulmayacaq.

Video Zəng vasitəsilə Təhlükəsiz Doğrulama

Məsafədən identifikasiya prosesi zamanı xüsusi təlim keçmiş işçilər tərəfindən video zəng ediləcək. Bu görüşlər zamanı pasportdakı məlumatların çiplə uyğunluğu yoxlanılacaq. Bundan əlavə, müştərinin şəkilləri və pasport məlumatları qeyd olunacaq. Bu tədbirlər şəxsiyyətin yoxlanılması prosesinin təhlükəsizliyini artırmaq məqsədi daşıyır.

Ünvanı Doğrulama və Təsdiqləmə Prosesi

Ünvanı təsdiqləmək üçün fiziki şəxslər tərəfindən təqdim olunan sənədlər vasitəsilə yoxlama aparılacaq. Yaşayış yeri sənədindən, son üç ay ərzində verilmiş hesab-fakturadan və ya ictimai məlumat bazalarından əldə edilən məlumatlar istifadə olunacaq. Bu sənədlər əməliyyat tarixindən üç ay əvvəl verilməlidir. Əlavə nəzarətlər riskə əsaslanan yanaşma ilə təmin ediləcək.

Bu qaydalar çirkli pulların yuyulmasının qarşısını almaq və maliyyə sisteminin təhlükəsizliyini artırmaq məqsədi daşıyır. Gələcəkdə bu təcrübələrin daha da genişləndirilməsi və sərtləşdirilməsi gözlənilə bilər.