Türk Olmayanların Uzaktan Kimlik Tespiti Yeni Düzenlemeyle Kolaylaşıyor

Hazine ve Maliye Bakanlığı, yabancı uyruklu kişilerin uzaktan kimlik tespitine imkan tanıyan yeni bir düzenlemeyi yürürlüğe koydu. Resmi Gazete'de yayımlanan tebliğ, suç gelirlerinin aklanmasını önleme yasası kapsamında müşteri kimlik doğrulama süreçlerini dijitalleştirmeyi hedefliyor.

Yabancı Uyruklular İçin Dijital Kimlik Tespiti

Bu yeni tebliğ, yükümlü kuruluşların yabancı uyruklu gerçek kişilerin kimlik tespitini, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun olarak, pasaportun yakın alan iletişimi özelliği sayesinde gerçekleştirmelerine olanak tanıyor. Uzaktan kimlik doğrulama işlemi, özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yoluyla yapılacak.

Pasaport Bilgileriyle Eşleşme Zorunluluğu

Kimlik doğrulama sürecinde, müşterinin pasaport yongasında yer alan bilgilerle pasaport üzerindeki bilgilerin yakın alan iletişimi kullanılarak eşleşmesi gerekiyor. Eğer bu eşleşme sağlanamazsa, uzaktan kimlik tespiti ile bir iş ilişkisi başlatılamayacak. Görüşme esnasında, kişinin ve sunduğu pasaport üzerindeki bilgilerin görüntüleri kaydedilecek.

Adres Teyidi Olmadan İşlem Yapılamaz

Adres teyidi işlemi, uzaktan kimlik tespiti kapsamında alınan bilgilerin, son üç ayda düzenlenmiş bir yerleşim yeri belgesi veya kamu kurumları tarafından verilen belgelerle doğrulanmasını gerektiriyor. Adres teyidi sağlanmadıkça para transferi ve nakit çekim işlemleri gerçekleştirilemeyecek.

Risk Yönetimi ve Müşteri Kabulü

Yükümlü kuruluşlar, riskleri tanımlamak, derecelendirmek ve yönetmek için gerekli adımları atacak. Riskli ülkelerden gelen vatandaşların uzaktan kimlik tespiti ile müşteri olarak kabul edilmeleri mümkün olmayacak. Ayrıca, müşteri kabulü yapıldıktan sonra bir ay içinde alınan tedbirler ve oluşturulan prosedürler hakkında MASAK'a bilgi verilecek.

Vergi Mükellefiyeti ve Kimlik Doğrulama

Pasaportla kimlik doğrulaması yapılan bir kişinin Türk vatandaşlığına geçtiği veya Türkiye'de vergi mükellefi olduğu tespit edilirse, kimlik kartının bir kopyası ya da vergi kimlik numarası elektronik ortamda alınarak müşteri bilgileri ile ilişkilendirilecek.

Para Transferi Şartları

Müşterinin kimlik bilgileriyle uyumlu bir banka hesabı veya kredi kartı üzerinden para transferi yapılması zorunlu olacak. Bu kapsamda açılan hesaplara, yalnızca yurt dışında müşterinin adına açılmış hesaplardan para gönderilebilecek ve açılan hesaptan para çıkışları da sadece bu hesaplara yapılabilecek.

İstatistiki Bilgilerin Raporlanması

Müşterilere ilişkin istatistiki veriler, takvim yılı baz alınarak her üç aylık dönemin sonunda MASAK'a iletilecek. Bu bilgiler, müşteri kabul süreçlerinin düzenli ve şeffaf bir şekilde izlenmesini sağlayacak.

Bu yeni düzenlemeler, finansal sistemde şeffaflığın artırılması ve uluslararası standartlara uyum sağlanması açısından önemli bir adım olarak değerlendiriliyor. Gelecek dönemde, benzer dijital kimlik doğrulama yöntemlerinin daha fazla yaygınlaşması beklenebilir.