MASAK'tan Mali Suçlarla Mücadelede Yeni Dönem: 5 Yıllık Yol Haritası Belirlendi

Türkiye, mali sistemin güvenliğini artırmak ve yasa dışı para trafiğinin önüne geçmek amacıyla tarihi bir adım atıyor. Bu kapsamda hazırlanan "Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörizmin Finansmanı ile Mücadele ve Müsadere Uygulamalarında Etkinliğin Artırılması Strateji Belgesi (2026-2030)" ile mali suçlara karşı çok boyutlu ve kapsamlı bir eylem planı hayata geçiriliyor. Yeni stratejiyle, adli ve idari süreçlerin hızlandırılması, suçluların finansal kaynaklardan tamamen mahrum bırakılması ve kurumlar arası entegrasyonun en üst seviyeye çıkarılması hedefleniyor.

Karmaşık Dosyalara Yakın Markaj ve Eş Zamanlı Soruşturmalar

Yeni dönemde, Adalet Bakanlığı Ceza İşleri Genel Müdürlüğünün ilgili genelgesinde yer alan yüksek riskli suçlar ile nakit kontrolleri çerçevesinde başlatılan adli soruşturmalar çok daha sıkı takip edilecek. Aklama suçunun işlendiğine dair en ufak bir şüphe veya izlenim belirmesi durumunda, doğrudan bu suç üzerinden de yeni soruşturmalar başlatılması öncelikli hale getirilecek.

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), karmaşık yapıya sahip şüpheli işlem bildirimlerini (ŞİB) öncelikli olarak analiz edecek ve yargı makamlarından gelen adli taleplere en hızlı şekilde yanıt verecek. Ayrıca, MASAK tarafından hazırlanan analiz ve inceleme raporlarının hukuki süreçleri, ilgili tüm kurumların iş birliğiyle sistematik bir takip sistemine bağlanacak. Terörün finansmanı boyutu taşıyan her türlü vakada ise gecikmeksizin ve eş zamanlı olarak "terörizmin finansmanı" soruşturması açılması zorunlu kılınacak.

Ticaret Sicilinde Dijital Takip ve Gerçek Faydalanıcı Denetimi

Mali suçların gizlenmesinde paravan şirketlerin kullanılmasını engellemek amacıyla ticaret sicilindeki temel bilgi kontrolleri, kamu kurumlarının veri tabanlarından alınacak ilave bilgilerle güçlendirilecek. Bu doğrultuda, şirketlerin pay defterlerini elektronik ortamda tutma zorunluluğunun kapsamı genişletilirken, geçmişe dönük tüm kayıtların da hızla dijital ortama aktarılması sağlanacak.

Gerçek faydalanıcılık sicilinde meydana gelebilecek hatalı veya yanıltıcı bildirimlerin önüne geçmek amacıyla Ticaret Bakanlığı ile Gelir İdaresi Başkanlığı (GİB), en az 6 aylık periyotlarla ortak denetim ve analiz çalışmaları yürütecek. Yapılan incelemelerde, gerçek faydalanıcılık sicili ile ticaret sicili arasında açıklanamayan bir uyumsuzluk tespit edilirse, bu veriler detaylı açıklamalarıyla birlikte anında MASAK ve Vergi Denetim Kurulu (VDK) Başkanlığına raporlanacak. Şüpheli mükellefler risk analizine tabi tutularak doğrudan denetim programlarına dahil edilecek.

Kurumlar Arası Güç Birliği: Yeni Çalışma Grupları Sahada

Strateji belgesinin operasyonel başarısını garanti altına almak amacıyla, mevcut çalışma gruplarına bağlı yeni alt çalışma grupları kurulacak. Alınan kararlar ve uygulama sonuçları ilk olarak Mali Suçlarla Mücadele Koordinasyon Kurulu toplantılarında masaya yatırılacak. MASAK temsilcisinin koordinasyonunda görev yapacak olan "Aklama ve Terörizmin Finansmanı Tehditleri Çalışma Grupları"nda çok sayıda kritik kurumdan uzmanlar yer alacak.

Bu özel çalışma gruplarında; Adalet Bakanlığı, Hakimler ve Savcılar Kurulu (HSK), İçişleri Bakanlığı, Ticaret Bakanlığı Gümrükler Muhafaza Genel Müdürlüğü, Hazine ve Maliye Bakanlığı Muhasebat Genel Müdürlüğü, Çevre, Şehircilik ve İklim Değişikliği Bakanlığı Milli Emlak Genel Müdürlüğü ile Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) tarafından görevlendirilecek teknik uzmanlar yer alacak. Ayrıca ihtiyaçlar doğrultusunda "Mevzuat Alt Çalışma Grubu", "Vaka Alt Çalışma Grubu", "Kırılganlık Çalışma Grubu" ve "Yaptırımların İzlenmesi Çalışma Grubu" gibi ihtisas birimleri de aktif hale getirilecek. En az üç ayda bir toplanacak olan ana çalışma grupları, elde edilen stratejik sonuçları ve karşılaşılan engelleri çözüm önerileriyle birlikte düzenli olarak Cumhurbaşkanlığına rapor edecek.