IBAN geçirimlerinde uly töwekgelçilik: Gazna we MASAK ünsi jemledi
Düşündiriş bölümini boş goýýanlar ýa-da IBAN arkaly geçirilen pul geçirimlerinde ýalňyş sözler ýazýanlar MASAK we Maliýe barlaglary bilen ýüzbe-ýüz bolýarlar.
Bank pudagynda sanlaşdyrmagyň çaltlaşmagy bilen, IBAN arkaly pul geçirimleri gündelik durmuşyň aýrylmaz bölegine öwrüldi. Şeýle-de bolsa, Gazna we Maliýe ministrligi we Maliýe jenaýatlaryny derňemek geňeşi (MASAK) hasaba alynmadyk ykdysadyýete garşy göreş çäginde iň ýokary derejä çykdy. Tötänleýin geçirimler we doly däl maglumatlar indi raýatlar üçin çynlakaý jenaýat we kanuny sanksiýalary döredýär.
Kärende we täjirçilik tölegleri üçin barlag döwri
Ulgam arkaly geçirilen barlaglarda yzygiderli iberilýän we düşündirişde "Kärende" sözlemini öz içine alýan geçirimler barlanýar. Emeli intellekt bilen goldanýan ulgamlar bu tölegleri emläk eýesiniň salgyt deklarasiýalary bilen awtomatiki deňeşdirýärler. Kärende girdejisi mälim edilmedik ýagdaýynda, "düşündirmek üçin çakylyk" haty gönüden-göni emläk eýesine iberilýär.
Beýleki tarapdan, söwda girdejilerini gizlemek ýa-da salgyt jogapkärçiliginiň öňüni almak üçin düşündiriş meýdançasynda "Karzy yzyna gaýtarmak" ýa-da "Eskrow" ýaly aňlatmalar ýazýanlar barlagdan gaçyp bilmeýärler. Resmi şertnama, resminama ýa-da kanuny resminama bilen subut edip bolmaýan şeýle geçirimler, hasap-fakturasyz göni satuw hasaplanýar we agyr salgyt jerimelerine sezewar edilýär.
Düşündiriş bölümini boş goýýanlara garaşýan kanuny howp
Courtokary Kazyýetiň ozalky kararlaryna görä, düşündiriş bölümi boş galan ýa-da diňe nokatlar we tötänleýin harplar ýaly manysyz nyşanlary öz içine alýan geçirimler kanuny taýdan "bar bolan karzy tölemek" hasaplanýar. Bu, garyndaşyna pul iberen, ýöne pullaryny yzyna alyp bilmese kanuny hukuk talap etmek üçin resminama berip bilmeýän adamlar üçin mümkin däl diýen ýaly edýär.
Şonuň ýaly-da, sarp edijileri sosial media platformalaryndan ýa-da butiklerden satyn almak üçin şahsy IBAN hasaplaryna gönükdirmek hem kanunçylyga garşy. Kärhanada kwitansiýada "önüm ýa-da hyzmat tölegi" ýazylan hem bolsa, hasap-faktura bermese, bu işe mahsus düzgünsizlik jezasy girizilýär we geleşik şübheli hasaplanýar.
20 nyşan düzgüni we hasaby blokirlemek töwekgelçiligi
Täze döwür barlaglarynda belli bir çäklerden pul geçirilmegi üçin azyndan 20 simwoldan ybarat bolan anyk we düşnükli düşündiriş ýazmak talap edilýär. Ibermek maksady düşnüksiz ýa-da adamyň aýlyk girdejisine laýyk gelmeýän ýokary mukdarda geçirimler, banklaryň howpsuzlyk ulgamlary tarapyndan "şübheli amallar" hasap edilip, hasaplaryň petiklenmegine sebäp bolup biler.
Hukuklaryň we jezanyň ýitmeginden gaça durmak üçin näme edilmeli?
Hünärmenler raýatlary maliýe we kanuny nägileliklerden gaça durmak üçin seresap bolmaga çagyrýarlar. Pul ibereniňizde, pul geçirmegiň hakyky tebigaty "Çaganyň okuw tölegi" , "Karz bermek" ýa-da "Awtoulag söwdasynyň tölegini tölemek" ýaly anyk şertlerde görkezilmelidir. Mundan başga-da, resmi we täjirçilik amallaryndaky resminama hasabatyna degişli hasap-faktura belgisini, şertnamanyň senesini ýa-da resminama / ygtyýarnama maglumatyny goşmak, jedeller ýüze çykan halatynda iň güýçli subutnama guralyna öwrülýär.
Teswirler (0)
Teswir ýaz
Entek teswir ýazylmandyr. Ilkinji teswiri siz ýazyň!