Yabancı Ülke Vatandaşlarına Uzaktan Kimlik Doğrulama İmkanı

Hazine ve Maliye Bakanlığı, yabancı ülke vatandaşlarının kimlik doğrulama süreçlerini kolaylaştıran yeni bir tebliği Resmi Gazete'de yayımladı. Bu düzenleme, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun çerçevesinde yürütülen çalışmalara katkı sunmayı amaçlıyor.

Uzaktan Kimlik Tespiti Nasıl Yapılacak?

Yeni tebliğe göre, yükümlü kuruluşların Türk uyruklu olmayan bireylerin kimliklerini uzaktan doğrulaması mümkün olacak. Bu işlem, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatının (ICAO) standartlarına uygun pasaportlar kullanılarak gerçekleştirilecek. Yakın alan iletişimi özelliğine sahip bu pasaportlar, kimlik doğrulama sürecinin temelini oluşturacak.

Görüntülü Görüşme ile Kimlik Doğrulama

Kimlik tespit işlemi, özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yoluyla yapılacak. Bu süreçte pasaportun yongasında yer alan bilgiler, pasaportun üzerinde bulunan bilgilerle uyumlu olmalı. Bu şekilde bir doğrulama sağlanamaması durumunda, müşteri ile iş ilişkisi kurulamayacak.

Adres Bilgileri ve Teyit Süreci

Uzaktan kimlik doğrulama işlemi esnasında, müşterinin adres bilgileri de teyit edilecek. Belirtilen adres, üç ay içinde düzenlenmiş elektrik, su veya doğalgaz faturaları gibi belgelerle doğrulanmalı. Ayrıca, müşterinin adresi kamuya açık veri tabanları üzerinden risk bazlı bir yaklaşımla kontrol edilecek.

Risk Yönetimi ve Uygulamaya Geçiş

Yükümlü kuruluşlar, müşterilerin risklerini belirleyerek gerekli önlemleri alacak. Belirli ülkelerden gelen vatandaşlar, riskli olarak tanımlanırsa pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri olarak kabul edilmeyecek. Uygulamanın başlamasından itibaren bir ay içinde tedbirler ve prosedürler MASAK'a bildirilecek.

Kimlik Tespiti ve Bankacılık İşlemleri

Pasaportla kimlik doğrulaması yapılan kişilerin Türk vatandaşlığı kazandıkları veya Türkiye'de vergi mükellefi oldukları tespit edilirse, kimlik kartı veya vergi kimlik numarası elektronik ortamda alınacak. Ayrıca, müşterinin kimlik bilgileri ile uyumlu bir banka hesabından para transferi zorunluluğu bulunacak.

İstatistiklerin Paylaşımı

Müşteri kabul edilen bireylere dair istatistikler, her üç aylık dönem sonunda MASAK'a iletilecek. Bu uygulama, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine yönelik önemli bir adım olarak değerlendiriliyor.

Yeni düzenlemenin, mali suçlarla mücadeleye nasıl bir katkı sağlayacağı ve uygulamanın yaygınlaşmasıyla ne tür sonuçlar doğuracağı merakla bekleniyor.